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California multa con 500.000 dólares a Nexo, gestor de criptoactivos, por operar préstamos sin licencia.
BlockBeats News, 16 de enero, el Departamento de Protección Financiera e Innovación (DFPI) de California anunció una multa de $500,000 contra la plataforma de gestión de activos de criptomonedas Nexo por proporcionar préstamos respaldados por criptomonedas a al menos 5,456 residentes de California sin obtener una licencia a nivel estatal.
El regulador afirmó que su investigación encontró que la subsidiaria de Nexo, Nexo Capital Inc. (registrada en las Islas Caimán), emitió préstamos a consumidores y empresas entre julio de 2018 y noviembre de 2022 sin una licencia válida, sin evaluar la capacidad de pago de los prestatarios, la deuda existente o el historial crediticio antes de prestar, violando así las regulaciones financieras pertinentes de California.
El comisionado del DFPI, KC Mohseni, dijo: "Los prestamistas deben cumplir con la ley, evitando emitir préstamos de alto riesgo que pongan en peligro a los consumidores, y los préstamos respaldados por criptomonedas no son una excepción". Además de la multa, se le ordenó a Nexo transferir todos los fondos de los usuarios de California a una entidad autorizada afiliada a Estados Unidos dentro de 150 días.
Esta sanción llega mientras Nexo expresa planes de volver a ingresar al mercado estadounidense. La empresa ya había salido del mercado estadounidense en 2022 debido a la presión regulatoria estatal y federal. Anteriormente, Nexo alcanzó un total de 45 millones de dólares en acuerdos con Estados Unidos. Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y varios reguladores estatales en 2023 por productos de préstamos y rendimiento de criptomonedas no registrados.
Los analistas señalan que este caso resalta una vez más la postura de alta presión de las agencias reguladoras estadounidenses sobre el cumplimiento de las empresas de préstamos de criptomonedas, especialmente en términos de protección al consumidor y revisiones de préstamos. Nexo aún no ha respondido públicamente a este asunto.
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