Charles Schwab: Asignar solo el 1%–3% de BTC o ETH en la cartera de inversión puede impactar significativamente el perfil de riesgo general

La última investigación de Charles Schwab muestra que incluso una asignación del 1% al 3% de Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH) en una cartera puede impactar significativamente las características de riesgo generales.

El estudio señala que tanto Bitcoin como Ethereum han experimentado históricamente caídas de más del 70%, superando con creces los niveles de volatilidad de las acciones o los bonos, por lo que incluso asignaciones pequeñas pueden tener un efecto notable durante las fluctuaciones del mercado. Charles Schwab propone dos métodos para asignar activos criptográficos: 1. Método de Teoría de Cartera Tradicional: Asignar en función de los rendimientos esperados, la volatilidad y la correlación, pero las suposiciones sobre los rendimientos varían enormemente; si el rendimiento esperado es inferior al 10%, incluso los inversores agresivos pueden encontrar difícil apoyar grandes asignaciones. 2. Método de Presupuesto de Riesgo: Determinar la proporción de activos criptográficos en función del riesgo que uno está dispuesto a asumir, cambiando el enfoque de los rendimientos a la tolerancia al riesgo, pero la volatilidad de los activos criptográficos aún puede superar las expectativas. Charles Schwab enfatiza que los activos criptográficos son activos de alta volatilidad y no son adecuados para todos los inversores. Los inversores deben asignar con cautela en función de su tolerancia al riesgo, horizonte de inversión y familiaridad con los activos, mientras que también deben ser conscientes de riesgos como la liquidez, el robo y el fraude.