تايلاند تستهدف تداولات USDT عالية القيمة في حملة على رأس المال الرمادي

تخطط البنك المركزي في تايلاند لإجراء فحوصات أكثر صرامة على الودائع النقدية الكبيرة والمعاملات عالية القيمة من العملات المستقرة كجزء من حملة ضد تدفقات رأس المال المخفية. سيتعين على بنك تايلاند أن يطلب من العملاء الذين يودعون 5 ملايين بات، أي حوالي 150,000 دولار، أو أكثر نقدًا توضيح وتوثيق مصدر الأموال. ويتوقع المسؤولون أن تبدأ القواعد في الربع الرابع من عام 2026.

• ستتطلب تايلاند فحوصات مصدر للودائع النقدية التي تبلغ قيمتها خمسة ملايين بات أو أكثر على مستوى البلاد.
• يقوم المنظمون بمراجعة تداولات USDT الكبيرة بحثًا عن ملكية مخفية وقنوات تحويل محلية تم تجاوزها الآن.
• أدت فحوصات السحب الحالية إلى تقليص النشاط النقدي عالي القيمة، مما يستدعي فرض ضوابط متطابقة على الودائع في وقت لاحق من هذا العام.

يعمل البنك المركزي أيضًا مع هيئة الأوراق المالية والبورصات في تايلاند لفحص معاملات USDT الكبيرة. وفقًا لصحيفة "ذا نيشن"، وجد المسؤولون أنماط معاملات قد تخفي المالكين المستفيدين أو تتجنب قنوات التحويل المحلية. تركز المراجعة على تتبع من يتحكم في الأموال وما إذا كانت المنصات المنظمة قد اتبعت القواعد المحلية.

توسيع الضوابط الحالية لتشمل الودائع

تمتد فحوصات الودائع المخطط لها لتشمل الضوابط التي تم تقديمها في أبريل للسحوبات النقدية التي تبلغ 5 ملايين بات على الأقل. يجب على العملاء الذين يقومون بتلك السحوبات تقديم سبب تجاري موثق للبنوك وشرح لماذا لا يمكنهم استخدام تحويل إلكتروني أو شيك. قال بنك تايلاند إن سحوبات النقد عالية القيمة قد انخفضت لاحقًا بنسبة 35%.

قال المحافظ فيتاي راتاناكرون إن السلطات ستستمر في تشغيل عدة ضوابط معًا بدلاً من الاعتماد على استجابة مؤقتة واحدة. "الإجراءات التي نقوم بتنفيذها ليست حلولًا قصيرة الأجل"، وأضاف أنها تتطلب "استراتيجيات متعددة متوازية". ستواجه البنوك الآن فحوصات متطابقة على الودائع الكبيرة، مما يغلق الفجوة بين الأموال الداخلة والخارجة من الحسابات.

USDT تبقى معتمدة للتداول المنظم

لا تعني مراجعة USDT حظر العملة المستقرة. أضافت هيئة الأوراق المالية والبورصات في تايلاند USDT وUSDC إلى قائمة العملات المشفرة المعتمدة في مارس 2025. يمكن لبورصات الأصول الرقمية المرخصة استخدامها كأزواج تداول أساسية، بينما يمكن للمصدرين ومقدمي الخدمات المنظمة قبولها في معاملات محددة.

كما أفيد في ذلك الوقت أن الموافقة وسعت الوصول القانوني إلى USDT على المنصات التايلاندية المنظمة. تستهدف التحقيقات الحالية بدلاً من ذلك التدفقات الكبيرة غير العادية، والملكية غير الواضحة، والجهود المحتملة لنقل القيمة خارج طرق التحويل الرسمية. تضع مراقبة المعاملات بجانب القواعد الحالية لتايلاند الخاصة بالشركات المشفرة المرخصة وفحوصات العملاء.

اتخذت تايلاند نهجًا مختلطًا تجاه الأصول الرقمية. لقد سمحت بتداول العملات المشفرة المعتمدة واختبرت الاستخدامات الخاضعة للرقابة بينما أبقت المدفوعات المباشرة بالعملات المشفرة مقيدة في العديد من الإعدادات المحلية. أفادت Crypto.news أن هيئة الأوراق المالية والبورصات كانت تستعد لوضع قواعد لصناديق الاستثمار المتداولة في العملات المشفرة، والمشتقات، والسندات المرمزة خلال عام 2026.

كما أشرف بنك تايلاند وهيئة الأوراق المالية والبورصات على برنامج TouristDigiPay، الذي يسمح للزوار الأجانب المؤهلين بتحويل العملات المشفرة إلى بات قبل الدفع من خلال شبكة QR PromptPay. يجب على المستخدمين التسجيل مع مقدمي الخدمات المعتمدين وإجراء فحوصات الهوية. أفادت Crypto.news أن النموذج يبقي التجار داخل نظام الدفع بالبات بينما يسمح بالتحويل المنظم من الأصول الرقمية.

تغطية أوسع تشمل الذهب وحسابات المهرّبين

تشمل الحملة الأوسع أيضًا الذهب، والأوراق النقدية، وبوابات الدفع، وحسابات المهرّبين. يجب على البنوك الإبلاغ عن المعاملات الذهبية المشبوهة، بما في ذلك عمليات الشراء السريعة عبر الإنترنت تليها سحوبات فعلية في نفس اليوم. أفادت "ذا نيشن" أن السحوبات الفعلية الشهرية من الذهب انخفضت من حوالي 4000 كيلوغرام إلى حوالي 700 كيلوغرام بعد الرقابة الأكثر صرامة.

يدرس المسؤولون أيضًا عمليات تبادل الأوراق النقدية الكبيرة والحسابات المرتبطة بالمقامرة عبر الإنترنت. تضيف مراجعة العملة المستقرة سجلات البلوكشين إلى هذا العمل، لكن المنظمين لم يعلنوا عن عقوبات أو أسماء المنصات في التقرير الأخير. ستتعامل هيئة الأوراق المالية والبورصات مع أي تنفيذ رسمي بناءً على النتائج. ينتظر العملاء والبورصات الآن توجيهات قبل أن تدخل قواعد الودائع النقدية في الربع الرابع حيز التنفيذ. لم تقدم السلطات جدولًا زمنيًا لإكمال تدقيق USDT أو نشر نتائج معاملاته.

إخلاء مسؤولية: يُقدَّم هذا المحتوى لأغراض الترويج العام والمعلومات فقط، ولا يُعدّ نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية أو ضريبية. لا تُعتبر أي أحداث أو مكافآت أو فعاليات عبر الإنترنت أو معلومات ذات صلة مذكورة هنا توصيةً أو دعوةً لشراء أو بيع أو تداول أو التعامل بأي شكل من الأشكال في أي أصول مشفرة أو استخدام أي خدمات. الأصول المشفرة شديدة التقلب وقد تؤدي إلى الخسارة. قد لا تتوفر خدمات WEEX وفعالياتها عبر الإنترنت في جميع المناطق، وتخضع للقوانين واللوائح وشروط الأهلية المعمول بها. أنت مسؤول عن ضمان توافق استخدامك لخدمات WEEX مع القوانين المحلية، وعن تقييم المخاطر بعناية قبل المشاركة في أي أنشطة متعلقة بالعملات المشفرة.