فوربس: لماذا تبدي صناعة العملات المشفرة هذا الحماس الشديد تجاه أوراكل الذكاء الاصطناعي؟

العنوان الأصلي: لماذا تهتم العملات المشفرة بشدة بوكلاء الذكاء الاصطناعي

المؤلف الأصلي: نينا بامبيشيفا، فوربس

الترجمة الأصلية: لوفي، أخبار فورسايت

على مدار الخمسة عشر عامًا الماضية، فرضت صناعة العملات المشفرة على المستخدمين العاديين إجراءات معقدة للغاية. لإجراء عملية تحويل فحسب، يتعين على المستخدمين تذكر 12 كلمة استرداد، وفهم رسوم الغاز، والتأهب لاحتمال فقدان الأصول إلى الأبد في حالة لصق عنوان خاطئ.

ولكن الآن، وجدت الصناعة أخيرًا لغةً تصويريةً لهذه البنية: لم تُصمم العملات المشفرة أبدًا للبشر منذ البداية؛ فجمهورها المستهدف الحقيقي هو الآلات. تلك الروبوتات التي لا تعرف الكلل، لا تهتم بواجهات الاستخدام السيئة، ولن تفقد عبارات الاسترداد، ولا تحتاج إلى متداولين متمرسين لشرح الفروق بين "بيس" و"بوليجون" و"أوبتيميسم".

يُعد براين أرمسترونغ، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة «كوينبيز»، أحد أكثر المدافعين حماسًا عن هذه الفكرة، حيث كتب في وقت سابق من هذا الشهر على منصة «إكس»: "قريبًا، سيتجاوز عدد وكلاء الذكاء الاصطناعي الذين يجرون المعاملات عدد البشر. "لا يمكنهم فتح حساب مصرفي، لكن يمكنهم امتلاك محفظة عملات مشفرة."

وأضاف في بودكاست صدر مؤخرًا: "لقد بدأنا في تبني نهج "الذكاء الاصطناعي أولاً" في جميع أنحاء الشركة."

بالنسبة لقطاع ظل لسنوات عديدة يعد بإعادة بناء النظام المالي، لكنه اكتفى في الغالب بإعادة تشكيل قطاع قائم على المضاربة، فإن هذا يمثل رواية جديدة ذكية إلى حد ما. ومع ذلك، قد تكون هذه القصة هي الأولى منذ سنوات التي تبدو منطقية حقًا. على الرغم من الفوضى التي تشهدها صناعة العملات المشفرة، فإنها توفر إمكانيات لا تزال تفتقر إليها الأنظمة المالية التقليدية حتى يومنا هذا: تحويلات مالية لا تتطلب ترخيصًا، وتكاد تكون فورية، وعالمية، ومتاحة على مدار الساعة.

تتوقع شركة ماكينزي أن تصل قيمة الأعمال الاستهلاكية التي تديرها وكالات الذكاء الاصطناعي، بحلول عام 2030، إلى ما بين 30 و50 تريليون دولار، متجاوزة بذلك إجمالي القيمة السوقية لسوق العملات المشفرة بأكمله، والتي تبلغ حاليًا حوالي 2.4 تريليون دولار.

قال مات هوانغ، الشريك الإداري في شركة "بارادايم" الرائدة في مجال الاستثمار في العملات المشفرة: "هذا يغير بشكل جذري طريقة تفكيرنا بشأن استراتيجيات الاستثمار وتصميم المنتجات." "عليك الآن أن تصمم منتجاتك انطلاقاً من مبدأ "الوكيل أولاً"، على أساس أن غالبية عملائك سيكونون وكلاءً وليسوا أشخاصاً."

تتسابق عدد لا يحصى من شركات العملات المشفرة، بما في ذلك شركة «تيمبو» الناشئة للمدفوعات التي أسسها هوانغ، من أجل تكييف منتجاتها أو إعادة صياغتها لتلائم هذه القاعدة الناشئة من المستخدمين. وقد أطلق مؤسس «ترون» جاستن صن عليها بالفعل اسم «الويب 4.0» (كما لو أن «الويب 3.0» كان موجودًا بالفعل).

قامت شركة MoonPay، التي كانت في الأصل تساعد المستخدمين (والآن تركز بشكل متزايد على البرمجيات) على شراء وبيع العملات المشفرة عبر طرق الدفع التقليدية، بتجديد استراتيجيتها الخاصة بالذكاء الاصطناعي بالكامل عقب الشهرة التي اكتسبها المساعد الافتراضي مفتوح المصدر OpenClaw. قال كيفن أريفين، مدير المنتجات في MoonPay: "تراهن شركة MoonPay على أنه لم يعد هناك داعٍ للاستثمار بكثافة في واجهة مستخدم متقنة، حيث سيصبح الوكيل الذي يعمل بالذكاء الاصطناعي بوابة التفاعل الجديدة."

بالنسبة لمن لا يهتمون بالتفاصيل الفنية للعملات المشفرة، فهذه بلا شك أخبار سارة: ما عليك سوى إخبار الذكاء الاصطناعي بما تريد القيام به، مثل شراء بعض عملات البيتكوين، أو العثور على خدمة إقراض مناسبة، أو تحقيق عائد على أصولك، وسيتكفل هو بكل شيء.

ومع ذلك، فإن كل هذا لا يزال بعيدًا كل البعد عن أن يكون تطبيقًا قابلاً للتطوير في الوقت الحالي.

اليوم، تتم معظم عمليات الدفع بالعملات المشفرة التي تنفذها وكالات الذكاء الاصطناعي عبر المعيار المفتوح x402 الخاص بـ Coinbase، والذي يتيح لمقدمي خدمات الشبكة تحصيل الرسوم مباشرةً من وكالة الذكاء الاصطناعي.

قبل فترة وجيزة، كان على المطورين، حتى في المهام البسيطة مثل الاطلاع على توقعات الطقس أو استئجار قدرات حاسوبية، التسجيل في كل خدمة على حدة، وربط بطاقات الائتمان، وإنشاء مفاتيح واجهة برمجة التطبيقات. أما المشاريع الأكثر تعقيدًا قليلاً، فستتورط في فوضى الحسابات والاشتراكات والمفاتيح.

يقدم x402 نموذجًا أبسط للدفع حسب الاستخدام: عندما يطلب وكيل الذكاء الاصطناعي خدمة ما، يقوم الخادم بإرجاع السعر، ويمكن لوكيل الذكاء الاصطناعي أن يدفع تلقائيًا بالعملة المشفرة من المحفظة التي خصصها المطور. وهذا لا يتيح فقط الفوترة على أساس الاستخدام، بل يبدأ أيضًا في استبدال الاستخدام الواسع النطاق لمفاتيح واجهة برمجة التطبيقات (API).

قال ريبل، رئيس قسم هندسة منصة المطورين في Coinbase ومؤسس x402: "قد يتذكر من استخدموا OpenClaw أنه كان يتعين عليهم تكوين 10 مفاتيح API قبل أن يتمكنوا من البدء في استخدامه." "مع x402، تعمل المحفظة كمفتاح واجهة برمجة تطبيقات (API) عالمي يمكنه الاتصال بأي خدمة تدعم x402."

حتى الآن، لا يزال المطورون هم المستخدمون الرئيسيون لوكلاء الذكاء الاصطناعي. وفقًا لمنصة البيانات «أرتميس»، منذ إطلاق المعيار x402 في مايو 2025، أنجزت المساعدات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي ما يقرب من 107 ملايين معاملة عبر هذا المعيار، بلغ إجمالي حجمها حوالي 30 مليون دولار. تتراوح قيم المعاملات في الغالب بين 0.2 و0.4 دولار.

قال لوكاس شين، المحلل في شركة أرتيميس: "من الواضح جدًا أننا ما زلنا في المراحل الأولى." وهو يعتقد أن حجم المعاملات لا يكتسي أي أهمية تذكر في هذه المرحلة. المؤشر الأكثر أهمية هو تحديد النظم البيئية التي يتم إنشاؤها بالفعل، وعدد التجار المستعدين لتقديم خدماتهم عبر x402. يبلغ هذا العدد حاليًا حوالي 3900 شركة، بما في ذلك «أمازون ويب سيرفيسز» ومنصة تطوير البلوك تشين «ألكيمي» ومزود البيانات «ميساري».

ليس من الصعب فهم الحماس الذي تشعر به صناعة العملات المشفرة تجاه الشركات التي تعمل في مجال العقود الذكية. قال ريشين شارما، مدير منتجات الذكاء الاصطناعي والنمو في مؤسسة سولانا: "تقريبًا كل فريق هندسي تراه، بما في ذلك فريقنا، يستخدم أدوات الذكاء الاصطناعي." وأشار إلى أن جميع أعضاء الفريق يستخدمون الذكاء الاصطناعي، حيث يتم إنشاء أكثر من 70% من الكود بواسطة الذكاء الاصطناعي. أصبح مقدمو الخدمات الذين بنوا أعمالهم في السابق على واجهات برمجة التطبيقات (API) التقليدية يفكرون الآن في مسألة مختلفة: ليس كيفية استقطاب المائة مطور التاليين، بل كيفية الاستعداد لاستيعاب المائة عقد ذكي التالي.

أطلقت شركتا Paradigm وStripe مؤخرًا منصة «Tempo»، وهي بلوكشين مخصصة للمدفوعات. وقد أتم المشروع، الذي قُدرت قيمته العام الماضي بـ 5 مليارات دولار، جولة تمويل من الفئة أ بقيمة 500 مليون دولار، وأطلق معيارًا خاصًا به لمعاملات العقود الذكية، مع دعمه في الوقت نفسه للمدفوعات النقدية التقليدية من خلال شراكة مع شركة Visa.

ومع ذلك، يعتقد معظم العاملين في قطاع العملات المشفرة أن العملات المستقرة تمثل الوسيلة الأكثر طبيعية للدفع في العقود الذكية التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي. لا تعتبر المدفوعات بالبطاقات مجدية من الناحية الاقتصادية بالنسبة للمعاملات ذات القيمة الصغيرة: فمزودي خدمات الدفع لا يكتفون عادةً بفرض رسوم بنسبة مئوية فحسب، بل يفرضون أيضًا رسومًا ثابتة تبلغ حوالي 0.3 دولار لكل معاملة، مما يعني أن الرسوم قد تلتهم بالكامل قيمة المعاملات التي لا تتجاوز بضعة سنتات.

ولهذا السبب تعمل شركة "سيركل"، ثاني أكبر مُصدر للعملات المستقرة، ومؤسسات أخرى على تخصيص أنظمة للدفع الآلي. في وقت سابق من هذا الشهر، أطلقت الشركة خدمة "المدفوعات النانوية"، التي تتيح للعقود الذكية إرسال عملات USDC ذات قيمة منخفضة للغاية وبدون رسوم عبر سلسلة Arc الجديدة الخاصة بها وشبكات اختبار متعددة، مقابل أقل من سنت واحد. لكن التهديد الذي تشكله العقود الذكية التي تعمل بالذكاء الاصطناعي وتستخدم العملات المستقرة على شبكات الاحتكار المحدود مثل فيزا وماستركارد يتجاوز نطاق المعاملات الصغيرة: قد تفرض العقود الذكية التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي ضغوطًا كبيرة على الرسوم المفروضة على المعاملات مهما كان حجمها.

إذا كان من المتوقع أن تصبح برامج الوكلاء الفئة المستخدمة المهمة التالية، فإن السؤال لم يعد يقتصر على كيفية دفعهم فحسب، بل أصبح يتعلق بنوع الشبكة التي تم إنشاؤها من أجلهم. قال جيسي بولاك، مؤسس شركة "بيس تشين": "نحن نفكر من منظور شامل: بدءًا من الأساس الذي تقوم عليه قابلية التوسع واللامركزية، مرورًا بأدوات الطبقة العليا ونماذج الحسابات، وصولًا إلى واجهات المنتجات المخصصة للتفاعل مع العقود الذكية." نسأل: "كيف يمكننا جعل كل هذا يتوافق بشكل أصلي مع العقود الذكية؟"

وأشار إلى أن بعض العقود الذكية تعمل بالفعل كالمشاريع الصغيرة. على سبيل المثال، حقق العقد الذكي «فيليكس» الذي أنشأه رائد الأعمال نات إلياسون، خلال الثلاثين يوماً الماضية، إيرادات بلغت 163,686 دولاراً من خلال تشغيل متجر تطبيقات للعقود الذكية القائمة على الذكاء الاصطناعي وبيع دليل من تأليفه بعنوان «كيفية توظيف الذكاء الاصطناعي». كما أصدرت عملة مشفرة، لكن بقيمة سوقية لا تتجاوز 1.5 مليون دولار.

ليس الجميع متفائلين بنفس القدر بشأن الجمع بين العقود الذكية التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة. صرح حسيب قريشي، الشريك الإداري في شركة "دراغونفلاي" المتخصصة في استثمارات العملات المشفرة، بصراحة قائلاً: "كثيرون يبالغون في تقدير الوضع الحالي للتطور." "الحقيقة هي أن كل شيء هنا في الوقت الحالي هو مجرد ألعاب."

وأضاف أنه في حين أن الوكلاء الذكيين قد يوفرون بالفعل تدفقًا مستمرًا للمدفوعات الصغيرة مقابل خدمات مثل البيانات والطاقة الحاسوبية، فإن تحقيق تأثير على المستوى الكلي سيتطلب عددًا هائلاً من الوكلاء الذكيين. ففي النهاية، لا يزال البشر هم من يتحكمون في الأموال، وهم المصدر الرئيسي للطلب.

يُعرب قريشي عن قلقه من أن القطاع يكرر مرة أخرى الأخطاء نفسها، حيث يخلط بين الاتجاهات الجديدة والثورات، قائلاً: "الكثير من العاملين في قطاع العملات المشفرة هم مستثمرون سيئون لأنهم يصدقون على الفور القصص التي يختلقونها لأنفسهم". "صناعة العملات المشفرة تفعل ذلك في كل مرة."

وأشار إلى أنه في الماضي، خلال موجة الحماس التي أحاطت بـ"إنترنت الأشياء" و"العالم الافتراضي"، كان المؤمنون بهذه المفاهيم يعتقدون أن كل شيء سيحدث بين عشية وضحاها، وأن العملات المشفرة ستصبح جوهر كل ذلك. "ستكون العملات المشفرة ذات أهمية كبيرة، وستشكل جزءًا من الصورة، ولكنها لن تكون كل الصورة، ولن يحدث ذلك بين عشية وضحاها."

خارج قطاع العملات المشفرة، لم تلقَ الرأي القائل بأن «شركات الوكلاء الذكيين ستساعد العملات المشفرة على التخلص من هيمنة عمالقة القطاع المالي التقليديين» قبولاً واسعاً.

قال تريس كوهين، الشريك العام في شركة «سيكس بوينت فينتشرز» والمتخصص في الاستثمار في شركات البرمجيات والذكاء الاصطناعي المتخصصة، إن الفكرة السائدة على منصات التواصل الاجتماعي بأن «فيزا وماستركارد والأنظمة القديمة الأخرى ستصبح عديمة الأهمية في عصر الوكلاء الذكيين المدعومين بالذكاء الاصطناعي» هي فكرة سخيفة. "هذا لن يحدث. "مهما كانت هذه التكنولوجيا قديمة، فإنها لا تزال تعمل."

وهو يعتقد أن شبكات بطاقات الدفع لا تزال تسيطر على قنوات الدفع، ويُظهر التاريخ أنها تميل أكثر إلى الاستحواذ على الشركات الناشئة الواعدة أو دمجها بدلاً من أن يتم استبدالها. ومع ذلك، فإنه يقرّ أيضًا بأن العملات المستقرة قد تتمتع بميزة في الأسواق الخارجية، حيث توجد في العديد من المناطق بنوك أصغر حجمًا، ومصداقية أقل، وقدرة ضعيفة على التوافق التشغيلي.

ويتمثل التحدي الأكبر في إعادة بناء الثقة التي اكتسبتها شركات الدفع التقليدية على مدى عقود. قالت أوليفيا تشو، مديرة شركة «زيرو نوليدج كونسلتنسي» ومستشارة في قطاع المدفوعات: «تتميز شركتا فيزا وماستركارد بقدرتهما على وضع القواعد، والتعامل مع الحالات الاستثنائية، وتحديد مسؤوليات جميع الأطراف، وشروط قبول المشاركين». وقالت: "لا تزال العملات المستقرة بحاجة إلى وضع آليات مماثلة: للتعامل مع الاحتيال، وإدارة المخاطر، وتحديد ما يحدث بوضوح عندما يواجه المستخدم العادي مشكلة ما". لن يكتفي هؤلاء المستخدمون بالقول: «أعطي الأولوية لأمني الشخصي، وسأتحمل المخاطرة». "قبل ذلك، فإن تبني هذه التقنية على نطاق واسع أمر مستبعد تمامًا."

كما ترى أنه بما أن شبكات بطاقات الدفع تدعم بالفعل معاملات الوكلاء الذكيين، فإن شركات الذكاء الاصطناعي قد لا تشكل تهديدًا لعملياتها، بل قد توسع نطاقها. "إذا نجحوا في ذلك، فلن يؤدي ذلك إلى إضعاف أعمالهم الحالية فحسب، بل سيعززون مكانتهم ويوطدون أقدامهم في السوق — لأنهم لم يعودوا مجرد مزودي خدمات دفع، بل دخلوا أيضًا في مجال اكتشاف حركة المرور."

لكن المدفوعات ليست سوى جزء من القصة. مع إدراج المزيد والمزيد من الأصول التقليدية على شبكة البلوك تشين، ومن بين الأمثلة المبكرة صندوق السندات الحكومية «BUIDL» التابع لشركة «بلاك روك» بقيمة 2 مليار دولار، وصندوق النقد الحكومي «FOBXX» التابع لشركة «فرانكلين تمبلتون» بقيمة مليار دولار، تتشكل البنية التحتية للجيل الجديد من إدارة الأصول بهدوء. ففي النهاية، مؤشر الأسهم ما هو إلا محفظة أصول تستند إلى قواعد محددة. بمجرد تحويل الأسهم والسندات والصناديق إلى عملات رقمية، لن يقتصر دور الوكلاء الذكيين على تسهيل عمليات الدفع فحسب، بل سيتمكنون أيضًا من الاحتفاظ بالأصول وإعادة موازنة المحافظ الاستثمارية وتوزيع الأموال عبر الأسواق المختلفة، كل ذلك دون الحاجة إلى حساب وساطة تقليدي.

يتزامن هذا التوقّع مع واحدة من أكبر موجات نقل الثروة في تاريخ البشرية. خلال العشرين عامًا القادمة، ستنتقل ثروة تقدر بنحو 84 تريليون دولار من جيل طفرة المواليد إلى أبنائهم. نشأ الكثير منهم في عصر "روبن هود"، ويمتلكون بالفعل محفظة عملات رقمية، وهم على استعداد للمراهنة على كل شيء بدءًا من نتائج الانتخابات وصولاً إلى تايلور سويفت ومكان حفل زفافها وصديقها.

وفي الوقت نفسه، تشهد صناعة الاستشارات نفسها عملية شيخوخة. يوجد في الولايات المتحدة حوالي 330 ألف مستشار مالي يبلغ متوسط أعمارهم 56 عامًا. وفقًا لشركة الأبحاث «سيرولي أسوشيتس»، من المقرر أن يتقاعد ما يقرب من 40% منهم خلال العقد المقبل، مما سيترك فجوة كبيرة في مجال إدارة الأصول بالنسبة للمستثمرين العاديين.

وقد استعدت شركات العملات المشفرة بالفعل لهذا الأمر. أطلقت شركة "مون باي" (MoonPay) يوم الثلاثاء، والتي يُقال إنها تجري مفاوضات للحصول على تمويل من الشركة الأم لبورصة نيويورك (NYSE) بتقييم يبلغ 5 مليارات دولار، معيارًا للمحفظة المفتوحة يهدف إلى مساعدة الوكلاء الذين يعملون بالذكاء الاصطناعي على إدارة الأموال عبر سلاسل بلوكشين متعددة وتنفيذ المعاملات.

قال جوزيف شالوم، المدير السابق لاستراتيجية الأصول الرقمية في شركة «بلاك روك» والرئيس التنفيذي الحالي لشركة «شاربلينك» المتخصصة في إدارة خزينة «إيثريوم»: «لا أعتقد أن هذه الموجة من الإقبال على العملات المشفرة ستكون مثل تلك التي شهدناها في الماضي». وهو يعتقد أن العملات المستقرة، والأصول المُرمزة، والبنية التحتية الواسعة النطاق للمحافظ الرقمية، وغيرها من الابتكارات في مجال العملات المشفرة، إلى جانب قدرة الذكاء الاصطناعي على فهم تفضيلات المستخدمين وأهدافهم، بالإضافة إلى انتقال الثروة بين الأجيال، ستخلق تآزراً قوياً. "بمجرد أن يدرك المستثمرون ما فاتهم، يصعب عليهم التراجع."

رابط المقال الأصلي